Crowdfunding nieruchomości - na czym polega?

Crowdfunding, czyli inwestowanie grupowe w nieruchomości przybiera w Polsce formę spółek celowych, powoływanych dla wspólnego zakupu nieruchomości z przeznaczeniem na sprzedaż lub wynajem. Co jest zaletą crowdfundingu? Przede wszystkim to mniejszy próg wejścia, który w przypadku niektórych inwestycji zaczyna się od kwoty 10 000 zł.

Z tego artykułu dowiesz się m.in.:

• czym jest crowdfunding nieruchomości;
• jakie korzyści przemawiają za takim rozwiązaniem;
• jak zainwestować w nieruchomość i ile można zarobić.

Crowdfunding w nieruchomościach

Rynek nieruchomości w Polsce rozwija się w dynamicznym tempie. Wiele osób postanawia samodzielnie zainwestować w zakup mieszkania pod wynajem lub tzw. flipa. Niektórzy decydują się na inwestycję w większy projekt. Aby to zrobić, nie muszą posiadać zapasu kapitału. Z naszego artykułu dowiesz się, jak działa crowdfunding nieruchomości w Polsce.

Na czym polega flipowanie i kiedy przynosi realny zysk? Jak działa flipper? Dowiedz się

Crowdfunding, czyli inwestowanie grupowe w nieruchomości przybiera w Polsce formę spółek celowych, powoływanych dla wspólnego zakupu nieruchomości z przeznaczeniem na sprzedaż lub wynajem. To oferta dla osób prywatnych, również tych dysponujących relatywnie małym kapitałem. Bazuje na silnych argumentach - niskim progu wejścia i wysokich stopach zwrotu. Grupowe inwestowanie w nieruchomości jest dostępne jest w Polsce stosunkowo niedawno, ale kusi szczególnie prywatnych inwestorów, którzy nie mają wielu alternatyw na pomnażanie swojego kapitału, w dodatku nie posiadają również wiedzy i praktyki w inwestowaniu. Niskie oprocentowanie lokat bankowych również sprzyja poszukiwaniu innych rozwiązań. Taką alternatywą staje się crowdfunding.

Crowdfunding inwestycyjny w Polsce

W naszej ocenie, i nie jesteśmy z tą opinią odosobnieni, grupowe inwestowanie w nieruchomości będzie rozwijać się coraz szybciej. Potwierdzeniem jest fakt, że nasza pierwsza inicjatywa grupowego inwestowania Mzuri CFI 1, uruchomiona 2 lata temu, pozyskała ok. 1,5 mln zł, natomiast najnowsza, Mzuri CFI 4 mając cel na podobnym poziomie, pozyskała we wrześniu 7 mln zł kapitału. Spodziewamy się, że kolejne, uruchamiane przez nas wehikuły grupowego inwestowania w nieruchomości, mogą nie raz jeszcze przebić to osiągnięcie – mówi Roland Caban z Mzuri CFI.

Chcesz zarabiać na nieruchomościach? Zobacz luksusowe APARTAMENTY

Mzuri CFI 4 to jak dotąd największa crowdfundingowa spółka rynku nieruchomości utworzona w Polsce. Pozyskanie kapitału Mzuri CFI 4 trwało zaledwie dwa tygodnie, co pokazuje skalę zainteresowania crowdfundingiem na polskim rynku nieruchomości wśród osób prywatnych. Aby przystąpić do spółki wystarczył kapitał na poziomie 10 tys. zł. Wśród udziałowców znaleźli się nie tylko Polacy, ale również obcokrajowcy m.in. z Rosji, a nawet z krajów azjatyckich.

Crowdfunding udziałowy nieruchomości

Crowdfunding jako forma inwestowania zyskuje obecnie na popularności. Najprościej rzecz ujmując, crowdfunding udziałowy lub inwestycyjny odnosi się do finansowania przez osoby prywatne albo podmioty gospodarcze w zamian za objęcie udziałów w spółce. Wpłaty mogą być różne, a ich wysokość zależy od inwestujących. W naszym kraju crowdfunding udziałowy dotyczy spółek kapitałowych lub akcyjnych. Polega na inwestowaniu w celu wybudowania bądź wyremontowania nieruchomości. Zwrot z inwestycji stanowi przychód ze sprzedaży lub wynajmu mieszkania.

Crowdfunding nieruchomości – opinie

Dlaczego finansowanie udziałowe cieszy się coraz większym zainteresowaniem? Crowdfunding nieruchomości zyskuje na popularności z co najmniej kilku powodów. Istotnie wpływa na to wzrost cen na rynku krajowym. Niewątpliwym atutem crowdfundingu jest stosunkowo niski próg wejścia. Aby kupić nieruchomość, nie musimy posiadać kilkuset tysięcy złotych. Kwota wpłaty zależy od danego projektu lub wymagań platformy crowdfundingowej. Inwestor sam wybiera, w co zainwestować. Nie musi się stale angażować w projekt i poświęcać czasu na dokonaną inwestycję.

Zainwestuj w nieruchomość nad morzem - zobacz najlepsze oferty

Z perspektywy inwestora warto też wspomnieć o wadach crowdfundingu nieruchomości. Jak każdy projekt obarczony jest pewnym ryzykiem, który trudno oszacować bez specjalistycznej wiedzy o rynku nieruchomości. Aby wybrać odpowiedni projekt, potrzeba czasu oraz doświadczenia. W niektórych przypadkach pojawiają się również trudności w dochodzeniu roszczeń.

Crowdfunding - jak to działa?

Mzuri CFI działa na zasadzie uruchamiania celowych spółek z o.o. Inwestor przystępując do spółki nabywa w niej udziały i tym samym staje się jej udziałowcem.

Spółki Mzuri CFI przeznaczają zebrany kapitał na zakup całych kamienic, domów lub mieszkań i ich remont. Następnie mieszkania są sprzedawane lub wynajmowane, co generuje jednorazowy zysk lub stały przychód w postaci czynszu najmu – wyjaśnia Roland Caban.

Udziałowcom należy się część zysku w kwocie proporcjonalnej do wpłaconego przez nich kapitału. W zależności od obranej przez spółkę strategii inwestycyjnej, inwestorzy mogą liczyć na zwrot na poziomie 6-10% w skali roku, a nawet ponad 10%. Mzuri CFI inwestuje w tych miastach, w których najem mieszkań może zostać obsłużony przez Mzuri Sp. z o.o., czyli są to największe miasta w Polsce. Operuje przede wszystkim na rynku wtórnym, gdzie większość zakupów to nieruchomości wymagające remontu.

Mogą się zdarzyć pojedyncze przypadki zakupu mieszkań na rynku pierwotnym – wtedy byłby to zakup pakietowy – wielu mieszkań za jednym razem, dzięki czemu można wynegocjować atrakcyjną cenę. Jednak to zdarza się rzadko – przyznaje Roland Caban.

Jeśli crowdfunding będzie dalej się rozwijał na rynku nieruchomości, to niewykluczone, że przybierze też inną formę niż inwestowanie oparte o zakup. Nic nie stoi na przeszkodzie, aby spółki crowdfundingowe miały charakter przedsięwzięć deweloperskich, tzn. polegały na budowie i sprzedaży (lub wynajmie) nowych mieszkań. Popyt na nowe mieszkania pozostaje w Polsce na wysokim poziomie, stąd atrakcyjność tego segmentu także dla graczy działających w oparciu o model inwestowania grupowego.

Crowdfunding nieruchomości w Polsce: podsumowanie

Co przemawia za taką formą inwestowania? Niewątpliwą zaletą crowdfundingu nieruchomości jest możliwość wejścia na rynek osobom, które posiadają niewielki kapitał początkowy. Szczególnie opłacalna jest inwestycja w mieszkania położone w centrach miast i w kurortach wakacyjnych. Regularne wpływy z wynajmu mogą też zapewnić nieruchomości komercyjne. Prognozowana roczna stopa zwrotu kształtuje się na poziomie 7-12%. Z kolei inwestycja w grunty bywa opłacalna zwłaszcza dla osób, które nie dysponują wkładem wymaganym dla nieruchomości mieszkaniowych czy komercyjnych.